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KYC-Register für Banken

Gemeinsame KYC-Nachweise für Kreditgenossenschaften und Banken.

Wollen sich mehrere Institute auf die Prüfungen der anderen stützen, ist das Schwierige eine Aufzeichnung, die keinem gehört und der alle trauen. Ein privates Register mit Zugangsberechtigung gibt jedem Beteiligten einen Knoten und eine signierte Historie. Bestimmt die Gruppe einen vertrauten Betreiber, schafft eine gemeinsame Datenbank das günstiger.

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// worauf es hier ankommt

Was in dieser Branche anders ist.

Hält die Prüfung fest, nicht die Unterlagen

Das Register hält, wer wen wann nach welchem Standard geprüft hat. Die Unterlagen bleiben bei dem Institut, das sie eingeholt hat, und so bleiben personenbezogene Daten dort, wo sie gegeben wurden.

Einwilligung, bevor man sich stützt

Ein Mitglied willigt ein, bevor sich ein anderes Institut auf eine bestehende Prüfung stützt, und die Einwilligung wird daneben festgehalten.

Jedes Institut behält seine eigene Pflicht

Sich auf eine gemeinsame Aufzeichnung zu stützen verschiebt keine Verantwortung. Jeder Beteiligte wendet weiter seine eigenen Regeln an; das Register zeigt, was getan wurde, damit er schneller entscheiden kann.

Ein Knoten je Beteiligtem

Jede Kreditgenossenschaft oder Bank betreibt ihren eigenen Knoten, sodass kein einzelnes Institut die Historie ändern kann, und ein neuer Beteiligter ist eine Frage der Konfiguration.

// Beispielprojekte

Beispiele mit Preis.

Jedes ist angenommen, als solches gekennzeichnet und live aus unserer Preisliste berechnet. Öffnen Sie eines im Rechner und machen Sie es zu Ihrem.

BeispielprojektWeb-AppBlockchain

Gemeinsames KYC für Kreditgenossenschaften

Angenommen. Kein Kunde, kein Ergebnis.

// Das Problem

Mehrere Kreditgenossenschaften prüfen dieselben Firmenmitglieder und deren wirtschaftlich Berechtigte getrennt, und jede hält ihre eigene Kopie von Unterlagen, die veralten.

// Was wir bauen würden

Ein privates Register mit Zugangsberechtigung, in dem jede beteiligte Kreditgenossenschaft einen Knoten betreibt und festhält, dass eine Prüfung stattfand, durch wen und wann, während die Unterlagen selbst bei dem Institut bleiben, das sie eingeholt hat. Ein Verbund mit einem vertrauten Betreiber könnte stattdessen eine gemeinsame Datenbank nutzen.

// Was drin ist

Ein Knoten für jede beteiligte Kreditgenossenschaft
Ein Nachweis jeder Prüfung: wer sie wann nach welchem Standard durchgeführt hat, ohne die Unterlagen
Einwilligung des Mitglieds, bevor sich ein anderes Institut auf eine Prüfung stützt
Warnungen, wenn eine Prüfung bald abläuft
Eine Web-Konsole für die Compliance auf Englisch und Französisch

// Tech-Stack

Hyperledger Besu (privat, mit Zugangsberechtigung)
Next.js
PostgreSQL
AWS Kanada

// Schätzung

Entwicklung: ≈ 140.000 USD bis 214.000 USD, delivered within 29 weeksCAD 199,400 to 305,000
Hosting: ≈ 492 USD im MonatCAD 700 im Monat
Support: ≈ 2.500 USD im MonatCAD 3,565 im Monat

Preise in Ihrer Währung sind Schätzungen zum heutigen Kurs der Bank of Canada. Alle Rechnungen werden in CAD oder USD gestellt.

Zeitplan je Meilenstein

Découverte: 2.9 to 3.4 weeks
Architecture: 0.4 weeks
Maquettes approuvées: 3.4 to 5.4 weeks
Fonctions principales: 1.9 to 2.9 weeks
Développement complet: 0.9 to 1.9 weeks
Réseau de développement: 3.4 to 5.4 weeks
Tests et corrections: 0.4 weeks
Réseau de test: 2.9 to 3.4 weeks
Examen de sécurité réussi: 2.9 to 3.4 weeks
Mise en ligne: 0.9 to 1.4 weeks
Réseau principal: 0.9 to 1.4 weeks

Nicht in unserer Hand, und im Kalender berücksichtigt

Test d’intrusion par la firme de votre choix: 2 to 4 weeks

Wie bezahlt wird

Anzahlung 20%: CAD 39,880 to 61,000
Découverte 2.2%: CAD 4,386.80 to 6,710.00
Architecture 5.9%: CAD 11,764.60 to 17,995.00
Maquettes approuvées 2.2%: CAD 4,386.80 to 6,710.00
Fonctions principales 6.6%: CAD 13,160.40 to 20,130.00
Développement complet 4.4%: CAD 8,773.60 to 13,420.00
Réseau de développement 17.7%: CAD 35,293.80 to 53,985.00
Tests et corrections 2.2%: CAD 4,386.80 to 6,710.00
Réseau de test 11.8%: CAD 23,529.20 to 35,990.00
Examen de sécurité réussi 8.7%: CAD 17,347.80 to 26,535.00
Mise en ligne 2.2%: CAD 4,386.80 to 6,710.00
Réseau principal 6.1%: CAD 12,163.40 to 18,605.00
Holdback, 30 days after launch (10%): CAD 19,940 to 30,500

Von diesem Beispiel aus starten

// questions

Fragen, die wir dazu bekommen.

Dürfen wir uns auf die KYC-Prüfung eines anderen Instituts stützen?

Das hängt von den für Sie geltenden Regeln und Ihren eigenen Vorgaben ab, und darüber entscheiden Ihre Compliance und Ihre Berater. Das Register gibt ihnen den Nachweis, was getan wurde, von wem und wann, um diese Entscheidung zu treffen.

Werden personenbezogene Daten auf die Chain geschrieben?

Nein. Die Chain hält Kennungen, Daten, den angewandten Standard und Signaturen. Namen und Unterlagen bleiben in den eigenen Systemen jedes Instituts.

Was braucht ein KYC-Verbund, bevor er startet?

Eine Einigung unter den Beteiligten über den Standard einer Prüfung, darüber, wer was lesen darf, und wie ein Beteiligter beitritt oder austritt. Wir helfen, das aufzuschreiben; die Technik folgt daraus.

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