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Back-office crypto

Conformité et piste d’audit pour plateformes d’échange.

Le travail de conformité d’une plateforme crypto est éparpillé entre les fournisseurs de filtrage, ceux de la règle de déplacement, la base de données de la plateforme et un chiffrier. Nous bâtissons le back-office qui les réunit dans une seule vue de dossier avec une piste d’audit, pour qu’une question du régulateur trouve sa réponse dans le système au lieu d’être reconstituée.

// ce qui compte ici

Ce qui change dans ce secteur.

01

Une vue par client

Résultats de filtrage, virements, messages de la règle de déplacement et documents d’un client se trouvent dans un seul dossier, alors l’analyste voit le portrait complet avant de décider.

02

Vos fournisseurs, une seule interface

Nous branchons les fournisseurs de filtrage et de règle de déplacement que vous utilisez déjà, chacun derrière son propre adaptateur, pour qu’en changer ne soit pas une refonte.

03

Chaque décision consignée

Qui a fermé, escaladé ou déclaré un dossier, quand et pourquoi, est écrit dans une piste d’audit qu’on ne peut pas modifier depuis les écrans.

04

Bâti selon vos règles de déclaration

Nous bâtissons selon les exigences de votre équipe de conformité, comme les obligations du CANAFE pour les commerçants en monnaie virtuelle et les conditions de votre autorité en valeurs mobilières. Nous ne donnons pas d’avis juridique.

// exemples de projets

Exemples chiffrés pour ce service.

Chacun est hypothétique, présenté comme tel et chiffré en direct à partir de notre grille tarifaire. Ouvrez-le dans l’estimateur et adaptez-le.

Exemple de projetApplication web

Back-office de conformité

Hypothétique. Ni un client ni un résultat.

// Le problème

Une plateforme de négociation de cryptoactifs mène le filtrage des portefeuilles, les messages de la règle de déplacement et les déclarations d’opérations dans des outils séparés et un chiffrier, alors personne ne voit le portrait complet d’un client.

// Ce que nous bâtirions

Un back-office web qui réunit les résultats de filtrage des portefeuilles, les échanges de la règle de déplacement, la vérification de la clientèle et les opérations à déclarer dans une seule vue de dossier, avec une piste d’audit complète et des exportations dans les formats exigés par vos déclarations.

// Ce qu’il comprend

  • Un dossier par client, avec résultats de filtrage, virements et documents réunis
  • Messages de la règle de déplacement envoyés et reçus par le fournisseur de votre choix
  • Files pour les opérations à déclarer et douteuses, avec approbation d’un réviseur
  • Une piste d’audit de chaque décision et de chaque modification d’un dossier
  • Exportations pour les demandes du régulateur et pour l’auditeur externe

// Technologies

  • Next.js
  • PostgreSQL
  • API de filtrage de portefeuilles
  • API d’un fournisseur de la règle de déplacement
  • AWS

// estimation

Développement
≈ 130 000 USD à 199 000 USD, livré en 25 semaines au plus185 200 $ CA à 283 300 $ CA
Hébergement
≈ 492 USD par mois700 $ CA par mois
Soutien
≈ 5 010 USD par mois7 135 $ CA par mois

Les prix dans votre devise sont des estimations au taux du jour de la Banque du Canada. Toute la facturation se fait en CAD ou en USD.

Échéancier par étape

Découverte
2,9 à 3,4 semaines
Maquettes approuvées
3,4 à 5,9 semaines
Fonctions principales
2,9 à 4,9 semaines
Développement complet
1,9 à 3,4 semaines
Tests et corrections
0,4 à 0,9 semaine
Contrôles construits et documentés
0,4 à 0,9 semaine
Revue de préparation
0,4 à 5,4 semaines
Mise en ligne
0,9 à 1,4 semaine
Période d'observation (auditeur)
26 semaines
Rapport de l'auditeur (SOC 2 Type II)
4 à 8 semaines

Hors de notre contrôle, et ajouté au calendrier

Accès à l’API de votre fournisseur de garde
1 à 4 semaines
Réservation d'un testeur d'intrusion et son rapport
2 à 4 semaines

Modalités de paiement

Acompte 20 %
37 040 $ CA à 56 660 $ CA
Découverte 6 %
11 112 $ CA à 16 998 $ CA
Maquettes approuvées 6 %
11 112 $ CA à 16 998 $ CA
Fonctions principales 18,1 %
33 521,20 $ CA à 51 277,30 $ CA
Développement complet 12 %
22 224 $ CA à 33 996 $ CA
Tests et corrections 6 %
11 112 $ CA à 16 998 $ CA
Contrôles construits et documentés 7,7 %
14 260,40 $ CA à 21 814,10 $ CA
Revue de préparation 7,7 %
14 260,40 $ CA à 21 814,10 $ CA
Mise en ligne 6,5 %
12 038,00 $ CA à 18 414,50 $ CA
Retenue, 30 jours après la mise en ligne (10 %)
18 520 $ CA à 28 330 $ CA
Exemple de projetApplication webIAModèle open source

Assistant d’enquête conformité

Hypothétique. Ni un client ni un résultat.

// Le problème

Les analystes passent des heures à retracer les flux entre adresses et à rédiger le même contexte pour chaque dossier avant de pouvoir le juger.

// Ce que nous bâtirions

Un assistant sur un modèle open source, servi sur des GPU que l’entreprise contrôle pour que les données des clients et des dossiers n’aillent jamais chez un fournisseur de modèles, qui rassemble l’historique sur la chaîne et les dossiers internes d’un cas et expose les faits, sources à l’appui, pour que l’analyste juge.

// Ce qu’il comprend

  • Des outils pour extraire l’historique d’une adresse sur la chaîne et les dossiers internes liés
  • Un résumé de dossier où chaque énoncé renvoie à l’opération ou au document qui l’appuie
  • L’analyste conclut et déclare; l’assistant ne tranche jamais
  • Un jeu d’évaluation tiré de dossiers fermés, exécuté avant chaque changement
  • Un modèle open source sur des GPU loués, sans aucune donnée envoyée à un fournisseur de modèles

// Technologies

  • Qwen ou Llama (open source)
  • vLLM
  • Indexeur de chaîne de blocs
  • PostgreSQL
  • Next.js
  • GPU DigitalOcean

// estimation

Développement
≈ 127 000 USD à 195 000 USD, livré en 23 semaines au plus181 400 $ CA à 277 300 $ CA
Hébergement
≈ 4 530 USD par mois6 450 $ CA par mois
Soutien
≈ 2 500 USD par mois3 565 $ CA par mois

Les prix dans votre devise sont des estimations au taux du jour de la Banque du Canada. Toute la facturation se fait en CAD ou en USD.

Approche d’IA
Modèle open source
Coût d’exploitation du modèle
≈ 4 190 USD par mois5 960 $ CA par mois

Échéancier par étape

Découverte
2,9 à 3,4 semaines
Spécification et plan d’évaluation
0,4 semaine
Maquettes approuvées
2,4 à 3,9 semaines
Fonctions principales
1,4 à 2,4 semaines
Développement complet
0,9 à 1,4 semaine
Projet pilote fonctionnel
4,4 à 7,4 semaines
Tests et corrections
1,4 à 1,9 semaine
Mise en ligne
0,9 à 1,4 semaine
Production
0,9 à 1,4 semaine

Modalités de paiement

Acompte 20 %
36 220 $ CA à 55 400 $ CA
Découverte 1,8 %
3 259,80 $ CA à 4 986,00 $ CA
Spécification et plan d’évaluation 10,5 %
19 015,50 $ CA à 29 085,00 $ CA
Maquettes approuvées 1,8 %
3 259,80 $ CA à 4 986,00 $ CA
Fonctions principales 5,6 %
10 141,60 $ CA à 15 512,00 $ CA
Développement complet 3,7 %
6 700,70 $ CA à 10 249,00 $ CA
Projet pilote fonctionnel 31,7 %
57 408,70 $ CA à 87 809,00 $ CA
Tests et corrections 1,8 %
3 259,80 $ CA à 4 986,00 $ CA
Mise en ligne 1,8 %
3 259,80 $ CA à 4 986,00 $ CA
Production 11,3 %
20 464,30 $ CA à 31 301,00 $ CA
Retenue, 30 jours après la mise en ligne (10 %)
18 110 $ CA à 27 700 $ CA
Temps GPU pour l’entraînement et les tests, au coût
300 $ CA. Facturé d’avance, au coût, en dehors des étapes

// questions

Ce qu’on nous demande à ce sujet.

Quels outils de filtrage peut-on brancher?

Ceux avec qui vous avez un contrat. Les principaux fournisseurs offrent tous des API, et nous gardons chacun derrière un adaptateur pour que le back-office ne dépende d’aucun d’eux.

Le back-office produit-il nos déclarations au CANAFE?

Il prépare les déclarations dans le format exigé et suit ce qui a été déclaré et quand. La production et la décision de déclarer restent entre les mains de votre agent de conformité.

Le back-office touche-t-il aux fonds des clients?

Non. Il lit les systèmes de la plateforme et de garde, et consigne les décisions. Le déplacement des fonds reste confié aux systèmes et aux contrôles prévus pour cela.

// la suite

Ce n’est pas tout à fait votre projet?

Décrivez-nous ce que vous avez en tête. Nous vous reviendrons avec une fourchette et les questions qui permettront de la resserrer. Ou réservez un appel pour en discuter.

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